香港银行开户“被拒”大揭秘！

发布日期：2022-06-10 10:33 来源：未知

近年来，香港银行对内地人到香港申请海外账户的要求越来越高。经常会出现开户申请被拒绝去香港的情况。那么如何保证开户成功率呢？以下是对香港银行拒绝开户的原因及相应对策的简要分析。

1、香港银行开户失败的原因

很多投资者纳闷，银行是盈利机构，为什么我们上门申请还会被拒绝？由于银行一般不会说明具体什么原因而拒绝申请，但我们站在银行角度分析，主要有有几点原因。

1.申请材料不均匀

首先，香港银行需要了解客户的申请资格。一些内地人可能只是在网上查看银行开户信息，并亲自去香港处理，没有更多的确认。因此，银行因申请材料不均匀而拒绝。

建议在申请公司账户时，除基本开户信息外，部分银行还需携带完整的商业证明文件，包括：

(1)现有公司注册文件(如国内公司注册资料)；

(2)销售合同及发票、采购合同及国内公司发票单据；

(3)国内公司网站、名片；

(4)国内公司银行月结单等。

2.公司名称敏感

为了提高企业的外部形象，一些企业经常给香港公司类似的国际、集团、中国、投资等词，一些银行可能要求企业提供权威证明文件，如果不能提供，就会被拒绝；

三、公司行业特殊

也有一些企业从事证券、保险、房地产、电子烟、煤矿、黄金等敏感行业。如果这些企业想在香港开户，他们需要提供相应的政府许可证，否则他们将无法获得银行的信任；

4、高危国家交易

如果从事外贸业务的客户群体和资金汇出国有政治高风险国家或受制裁国家，银行也会拒绝，尤其是俄罗斯、伊朗、朝鲜等美国。一旦发现业务往来，基本申请将不予受理；

不受银行信任

在香港开户时，银行将进行详细的面对面签字程序。面对面签字时，他们会问很多关于开户目的、行业、年营业额等的问题。如果答案让银行怀疑或觉得不能带来商业价值，他们也会被拒绝。

当然，除上述原因外，还有一些客观原因可能导致开户被拒绝，包括投资者的年交易量太小，银行流量较少，购买银行财务管理不同意。可以看出，上述任何因素都会导致开户失败。

二、应采取哪些措施避免开户被拒？

针对香港银行开户监管明显改善，稍不注意就会失败，根据经验，我们将采取以下措施：

应该采取什么措施来避免拒绝开户？

1.为确保开户准备安全，建议在前往香港前准备足够的证明文件联系银行代理进行数据预审，预审合格后预约开户时间，最安全；

2、拟定香港公司名称时，如果后续需要银行开户，最好避开国际、集团、中国、投资、股份等敏感字眼，如果需要可以找原代理申请香港公司名称变更；

3.在香港签约时，如果你问你从事什么行业，如果你属于一个特殊的行业，试着回答你需要使用外币账户向银行解释你是一个正式的商人；

4.一旦银行确定客户账户与高风险国家有业务往来，即使开户成功，也将被迫关闭。我们可以提前找银行代理了解银行规定的敏感国家。如果有，我们可以选择可以接受这些国家汇款的银行开户；

5.在香港面对面签约时，一定要如实回答银行经理提出的问题。不要吞咽或思考很长时间，这很容易引起银行的怀疑。因此，建议在香港开户前，最好咨询开户代理，提供一定的口头培训和相应的应对方案，以确保香港银行开户一次成功。

以上是香港银行拒绝开户的常见原因及相应对策。CRS在一般情况下，银行账户成功开立后不能掉以轻心，以免因维护不当而被迫冻结或注销香港离岸账户。